如何可以申請保險牌照或註冊？

保險代理：

• 保險業監理處 (OCI)沒有明文規定保險代理的學歷要求
• 保險業監理處 (OCI)間接認可的香港保險業聯會 (HKFI)，其屬下保險代理登記委員會的保險代理管理守則，要求登記人的最低資格為：

年滿 18歲或以上

完成中五課程或具備同等學歷

• 而香港保險業聯會 (HKFI) 的專業守則，根據保險業監理處(OCI)的《保險公司條例》，要求保險公司必須遵守相關的專業守則，否則違法。

保險代理管理守則網址：

(中文版：http://www.hkfi.org.hk/pdf/tc/download/c_CodePractice_2010.pdf)

(英文版：http://www.hkfi.org.hk/pdf/EN/download/e_CodePractice_2010.pdf)

保險經紀：

• 保險業監理處 (OCI) 明文規定保險經紀的學歷要求，最低資格為：
  • 年滿 21歲或以上
  • 完成中五課程或具備同等學歷

保險業監理處 (OCI) 的相關網址：

(中文版：http://www.oci.gov.hk/chi/framework/index02_03.html)

(英文版：http://www.oci.gov.hk/framework/index02_03.html)

• 以下說明以保險業監理處(OCI)的保險中介人素質保證計劃

  作為依據。

  (中文版： http://www.oci.gov.hk/chi/download/iiqas-fs.pdf)

  (英文版： http://www.oci.gov.hk/download/iiqas-fs.pdf)

作為保險中介人，業務範圍主要分為六類：

1.旅遊保險代理業務
2.一般保險代理／經紀業務
3.長期保險（不包括相連長期保險）代理／經紀業務
4.長期保險（包括相連長期保險）代理／經紀業務
5.綜合保險（不包括相連長期保險）代理／經紀業務
6.綜合保險（包括相連長期保險）代理／經紀業務

對應上述業務範圍的保險相關考試，是由高峰進修學院考試中心(PEAK) 舉辦的保險中介人資格考試(IIQE)，考試共有五份試卷：

1. IIQE Paper 1 卷一：保險原理及實務
2. IIQE Paper 2 卷二：一般保險
3. IIQE Paper 3 卷三：長期保險
4. IIQE Paper 5 卷五：投資相連長期保險
5. IIQE Paper 6 卷六：旅遊保險代理人考試

旅遊保險是保險業務中比較特別的範疇，因為：

按照保險業監理處(OCI) 規定，旅遊保險代理業務(只是做旅遊保險的業務)必須是

1. 持有按《旅行代理商條例》發出的牌照的旅行代理商
2. 持牌旅行代理商的職員

只有以上兩者才能旅遊保險代理業務。

請注意，即使保險中介人資格考試(IIQE)合格，但其他申請條件不符合要求的話，仍然是無法獲批牌照。

其他申請條件包括

1.信譽
2.財務狀況
3.是否有刑事記錄

等等考慮因素。

請注意，沒有登記或註冊，只是資格考試合格並不代表考生有資格進行受規管活動。

保險代理：

• 必須得到保險公司委任
• 已通過相關保險資格考試
• 由保險公司向保險代理登記委員會登記
• 獲得批准才是持牌保險代理

保險經紀：

• 公司必須是
• 香港保險顧問聯會(CIB) 或
• 香港專業保險經紀協會(PIBA)

　其中一個保險經紀團體的會員

• 已通過相關保險資格考試
• 由公司向隸屬的保險經紀團體登記
• 獲得批准才是持牌保險經紀

如果

• 沒有保險公司的委任 或
• 公司不是保險經紀團體的會員

香港保險業聯會(HKFI)、香港保險顧問聯會(CIB) 及香港專業保險經紀協會(PIBA)不接受相關的註冊申請。

保險代理：

香港保險業聯會 (HKFI) 屬下的保險代理登記委員會

• 三個工作天內完成辦理符合資格的登記申請

保險經紀：

1.香港保險顧問聯會(CIB)

• 沒有公佈申請的需要時間

2.香港專業保險經紀協會(PIBA)

• 大約十個工作日 或
• 完成審查評核後

實際需要時間以較後者作準。

作為保險代理：

根據香港保險業聯會 (HKFI) 網站的資料

(http://www.hkfi.org.hk/#!/insurance-agent/registration-fee-payment-and-refund)

代理登記 / 續牌費用（有效期三年）

為港幣 $430.00

作為保險經紀：

1.　根據香港保險顧問協會 (CIB) 的費用表

(http://www.hkcib.org/hkcib/resource/download/Download/Fee%20Schedule%20-%2027-11-15.pdf)

註冊期於每年12月31日屆滿，每年 1月1日重新續牌。

A.一般保險中介業務　　　　　　　　　　    港幣 $400.00

B.長期保險(不包括相連長期保險) 中介業務　港幣 $400.00

C.長期保險(包括相連長期保險) 中介業務　　港幣 $1,600.00

作為保險經紀：

2.　根據香港專業保險經紀協會 (PIBA) 的費用表

(http://www.piba.org.hk/index.php/en/download-corner/?option=com_extra&page_id=schedule)

註冊期於每年6月30日屆滿，每年 7月1日重新續牌。

A.一般保險中介業務　　　　　　　　　　    港幣 $200.00

B.長期保險(不包括相連長期保險) 中介業務　港幣 $200.00

C.長期保險(包括相連長期保險) 中介業務　　港幣 $900.00

收費準則：

7月1日 至 12月31日：全額費用

1月1日 至 6月30日：半額費用

即一個完整年度的註冊/續牌費用為上述數字的100%+50%。

• 保險中介人資格考試(IIQE)考試合格成績的有效期為兩年。在保險中介人資格考試(IIQE)合格的兩年內，可根據該項成績透過受聘公司，向相關機構登記註冊牌照。
• 由於成績有效期為兩年，逾期申請考試成績就作廢，考生需要重新應考。
• 獲發牌照後才是持有牌照，才可以進行受規管活動。
• 沒有牌照或註冊，只是資格考試合格並不代表考生有資格進行受規管活動。

首先，就保監處 (OCI)的保險中介人素質保證計劃便覽（2016年2月）而言：

……就本便覽而言，保險代理人及保險經紀、其行政總裁 / 負責人及業務代表統稱為“保險中介人”。

而作為保險中介人，只要離職後兩年內再獲聘任保險相關的工作，只要向相關的：

1. 保險聯會（香港保險業聯會 (HKFI) ）
2. 經紀團體（香港保險顧問聯會(CIB) 或 香港專業保險經紀協會(PIBA)）

申請註冊，就可以成功續牌。

成功續牌是不需要再進行保險中介人資格考試(IIQE) 。